虚拟货币交易 APP 曾在市场上一度泛滥。像 “欧易”,曾是全球知名数字币交易平台,提供包括比特币、以太坊等上百种数字币交易,涵盖币币、法币、杠杆及合约交易等多板块,投资人用人民币就能交易 340 余种虚拟货币,日成交额近 900 亿元 。但随着监管政策趋严,其运营面临重重限制。如今,在我国相关监管政策下,此类 APP 的下载与使用已成为非法行为。2021 年 9 月 15 日,多部门联合发布通知,明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动,境外虚拟货币交易所向境内居民提供服务也在此列 。
一些人试图通过切换海外账号等方式在 Apple Store 下载对应交易所 APP,如币安、火币等。但即便下载成功,币安、火币 APP 注册页面已不再对中国大陆地区用户开放 。此外,部分诈骗分子还利用虚拟货币交易 APP 进行诈骗活动。他们诱导用户点击 “钓鱼” 链接下载 APP,用户一旦上钩,可能陷入连环套路,面临个人信息泄露、资金被盗取等风险 。
在我国,虚拟货币交易不仅扰乱金融秩序,还可能引发洗钱、非法集资等违法犯罪活动。监管部门对此高度重视,积极采取行动。中国人民银行协调相关部门封堵 10 个虚拟货币交易所 APP 下载地址、1 个虚拟货币交易 APP 及 32 个相关域名 。北京市地方金融监督管理局下架 13 款涉虚拟货币交易 APP,管控 25 个涉嫌虚拟货币炒作热度关键词 。就连为虚拟货币交易提供信息中介服务的 “区块天眼” APP,也因违反相关规定被下架 。