“洗 U 币”（即对 USDT 等稳定币进行洗钱操作）是法律明确禁止的犯罪行为，不仅会面临严厉的刑事处罚，还会对个人和社会造成严重危害。以下十大忠告需时刻牢记：
- 认清法律红线：我国《刑法》第一百九十一条明确规定，洗钱罪最高可判处十年有期徒刑并处罚金。U 币作为虚拟货币，其交易若涉及掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等上游犯罪所得，均构成洗钱罪。
- 警惕 “无痕操作” 谎言：任何虚拟货币交易都可通过区块链溯源，所谓 “混币服务”“跨链转账” 能隐匿痕迹的说法纯属骗局，警方可通过技术手段追踪资金流向。
- 拒绝 “高佣金” 诱惑：不法分子常以 “手续费 10%-30%” 诱使他人参与洗钱，一旦入局，不仅佣金可能无法兑现，还会成为犯罪团伙的 “替罪羊”。
- 勿信 “熟人介绍”：即便亲友推荐，也需警惕其是否被犯罪团伙利用。2024 年某地案例中，3 人因帮 “朋友” 转 U 币被认定为洗钱共犯，均获刑 3 年以上。
- 保护个人信息：切勿出租、出售自己的数字钱包、交易所账户用于 U 币转账，此类行为可能构成 “帮信罪”，面临刑事追责。
- 警惕 “跨境洗钱” 陷阱：声称 “通过境外平台洗白 U 币” 的说法不可信，我国与多国签署反洗钱合作协议，跨境资金流动更易被监管盯上。
- 拒绝 “小额试洗” 试探：犯罪团伙可能先让你小额操作并支付佣金，诱使你放松警惕后加大资金规模，最终让你承担全部罪责。
- 及时终止可疑交易：若发现 U 币来源不明（如涉及诈骗、赌博资金），立即停止操作并向公安机关说明情况，争取从轻处理。
- 勿存 “侥幸心理”：2023 年全国破获虚拟货币洗钱案超 5000 起，涉案金额达数百亿元，警方对洗钱行为的打击力度持续加大，切勿以身试法。
- 选择合法途径交易：如需处置 U 币，务必通过合规交易所完成，保留交易记录，确保资金来源和用途合法，远离任何规避监管的 “灰色操作”。
洗 U 币绝非 “赚钱捷径”，而是通往监狱的 “高危通道”。遵守法律法规，守住法律和道德底线，才是保障自身财产和自由的唯一正确选择。
